Gyakori kérdések

A nyugdíjmegtakarítás egy hosszú távú pénzügyi terv, amellyel az állami nyugdíj mellé kiegészítő jövedelmet halmozhat fel. Három fő formája van Magyarországon: önkéntes nyugdíjpénztár, nyugdíjbiztosítás és NYESZ.

Az állami nyugdíj önmagában sok esetben nem biztosítja a megszokott életszínvonalat. A nyugdíjcélú megtakarítás segítségével kiegészítheti az állami juttatásokat, és adójóváírást is igényelhet.

Minél korábban, annál jobb. A kamatos kamat ereje miatt már kis havi összegek is jelentős megtakarítást eredményezhetnek hosszú távon. De 40 vagy 50 évesen sem késő.

Nincs egyetlen legjobb – az optimális választás függ az életkortól, kockázatvállalási hajlandóságtól, befektetési tudástól és egyéni céloktól. Összehasonlító oldalunk segít a döntésben.

Általános szabály: a havi jövedelem 10-15%-a. De már havi 20-30 ezer forint is jelentős megtakarítást eredményezhet hosszú távon. Használja a kalkulátort a pontos számításhoz.

A nyugdíjcélú befizetések után a befizetett éves összeg 20%-a visszaigényelhető az személyi jövedelemadó bevallásban, termékenként eltérő felső korláttal.

Önkéntes nyugdíjpénztárnál max. 150 000 Ft/év, nyugdíjbiztosításnál max. 130 000 Ft/év, NYESZ-nél max. 100 000 Ft/év. A közös éves felső korlát 280 000 Ft.

Az adójóváírás jellemzően a befizetést követő év májusában érkezik, az adóbevallás feldolgozása után.

A különböző nyugdíjcélú formák adójóváírásainak együttes éves felső korlátja 280 000 Ft. Ha több konstrukcióban is fizet, a kedvezmények ebből a keretből vehetők igénybe.

A kalkulátor matematikailag pontos modellt használ havi kamatos kamattal. A feltételezett hozam azonban nem garantálható – az eredmény a megadott paraméterek melletti becslés.

Havi iteratív modellt használ: minden hónapban kamatoztatja az egyenleget, hozzáadja a havi befizetést, és az adójóváírást a következő év májusában írja jóvá. Az éves emelés 12 havonként lép életbe.

A jövőbeli hozam, az infláció és az adószabályok változhatnak. A kalkulátor a megadott paraméterekkel számol, amelyek nem feltétlenül tükrözik a jövőbeli valóságot.

Az ajánlatkérés és a kalkulátor használata teljesen ingyenes és semmilyen kötelezettséggel nem jár.

Szakértőnk rövid időn belül felveszi Önnel a kapcsolatot a megadott elérhetőségen, és személyre szabott tájékoztatást ad a kalkuláció eredménye alapján.

Az adatait kizárólag az ajánlatkérés feldolgozása céljából kezeljük, az adatkezelési tájékoztatóban leírtak szerint. Részletek az adatkezelési oldalon.